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CFP是高級業務員？
在網路文章中曾看到這麼一句話，CFP不過就是較高級的推銷員，身為CFP的敝人我自然是頗不以為然。%26nbsp;金融商品多如牛毛，所涉及的領域繁多，甚而其相關的稅務與規劃複雜，稍有不甚很容易落入其間的陷阱，也因此，這認證理財規劃顧問(CFP)的其一要求，便是不斷地進修並予以定期審核，而在通過測驗前平均約經過二百小時以上的受訓課程，以及準備測驗所花費的時間累積，這些都不是未涉入其間者所能體會的。%26nbsp;以台灣的理財規劃環境來看，尚難與市場成熟的美國相比擬，除了獨立執業且獲認證的理財顧問少，多數通過認證的CFP受雇於國內各金控體系或是壽險、銀行或證券端，難免有所偏執，不過這也正突顯了每位理財顧問的專業領域有別。%26nbsp;CFP的特點便是所知悉的金融商品領域廣佈，或許看起來多而不精，不過在面臨每一專業領域所不及時，卻可因其具有的基本認知，而將之轉介紹給更深入的專家，也因此其所收取的以顧問諮詢費為主；而既然台灣的理財環境還不成熟，藉由每一理財規劃顧問的專業領域來為一分析，也成了一暫時性的現象，而其間的最大影響則在於出發點的不同了。%26nbsp;以筆者的部落格之於產品範例來看，倒不是每一檔產品說明都予以推薦，也不是因為自家公司的業績壓力而迫於銷售，雖說筆者對於從業務推廣或是相關行銷頗為興趣，不過目前身為管理職位而少了此一壓力，另且，不同的客戶屬性與規劃大有不同，適合的商品與比率也大異其趣，這也正是理財規劃所需顧問一角的要因了。%26nbsp;一直相信的是「術業有專攻」，而如北宋的釋道原「景德傳燈錄」所說的：『如人飲水，冷暖自知』，理財規劃領域其間的滋味與奧妙，若不是深入其境者，是很難有所體會的。%26nbsp; 註：另參考Yahoo知識網友懷旭之於該句的看法如後：語本北宋‧釋道原《景德傳燈錄》〈明道禪師〉。每個人都有飲水的經驗，水的冷暖只能領於心，不能落入言詮。正如釋迦牟尼能教人得道方法，卻無法透過語言來完整表達個人悟道全心境。約翰遜說：「言語只是科學的工具，字句不過是觀念的表徵。」工具有時而窮，因為它不能真切地傳遞人們心靈的感知。
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